課題の発見～対策実行までを行った後にコンサルティング料金として2万円いただきます
・面談が複数回になっても同様です
・コンサルティングの内容に満足いただけなかった場合、費用はいただきません
・エンディングノートの作成や本格的な相続対策など、一部の内容については別途費用がかかる場合があります。その場合は事前に確認いたします。
家計全体の見直し
家計は全体のバランスを整えることが一番大切です。日常生活費・投資・住宅ローン・保険・教育費・老後生活費・相続など、さまざまな分野を把握・分析してバランスを整えます。
※家計簿の付け方、家計管理の仕方などについてもアドバイスします。
投資
投資は知識のないまま不用意にスタートしてしまうと、ギャンブルのようなものになってしまいます。資産形成のためにはしっかりと投資を続けていくことが必要なため、商品や制度の説明を詳しく行ったうえで、投資の実行・継続をサポートします。
※楽天証券や複数の保険会社と提携していますので、HACOが直接担当になることも可能です。
住宅ローン
住宅ローンの正しい組み方や、適正な借入額、団信の選び方などに加え、住宅ローンの完済時期までを見渡した資金計画についてもアドバイスします。
※これからローンを組むことを考えている方、すでに家の建築計画が進んでいる方、ローンの借換を考えている方など、状況に応じて相談をお受けします。
保険
本当に自分たちに必要な保険を、現在の状況や加入中の健康保険、住宅ローンなどによって変動する必要保障額を考慮した上でお伝えします。
※現在加入中の保険を継続すべきか、切り替えるべきか、解約すべきかなどもアドバイスします。
※複数の保険会社と提携していますので、その中からベストな物を提案します。
※「アドバイスは受けたいが現在の担当を変えたくない」という方でも相談をお受けします。
教育費
実際にかかる教育費を元に、その金額の何割を目標に自分たちで用意していくかを一緒に考え、大きく教育費がかかるタイミングに向けてベストな用意の方法をアドバイスします。
※預金・保険・投資など、それぞれで教育費を用意する際のメリット・デメリットを説明します。
老後の生活費
「老後にどんな生活を送りたいのか、そのために用意すべき資金はどれぐらいなのか」という目標額から逆算して、これからどのように資産を作っていくかのアドバイスをします。
※何歳まで生きていても怖くない老後資金の用意方法と使い方について解説します。
特定商取引法に基づく表記はこちらをご参照ください。